五万本金五年赚到115万，他是怎么靠三条极简规则避开亏损的？

{"":"","":1242.364,"":"","":1,"Extra":{"":"今天我们要聊的是作者是如何通过自己总结出来的三条极简的交易规则，然后在五年的时间里面把自己的五万本金做到了一百一十五万。并且还避开了很多量化交易和复杂技术指标带来的一些亏损。没错，那我们就直接开始吧。咱们先来说说作者这五年的炒股经历，那他刚入市的时候。是怎么去研究这些技术分析的，然后他的操作都有哪些特点？一开始的时候他就是沉迷于各种技术指标啊，像什么MACD，KDJ，BOLL，然后还有多周期共振。九转序列，量价高阶战法，反正就是很复杂的一些东西，他的那个行情软件副图上面。经常会同时显示七八个指标。这么多指标，看起来确实挺复杂的。而且他每天复盘都要四五个小时。然后还写了十几本笔记，但是结果就是越看这些指标越混乱，追涨杀跌。频繁换票，扛单深套，这些情况轮番上演。前两年他的账户最大回撤就接近百分之六十。五万本金就只剩下两万出头了，他一度都想要彻底销户离场了。为什么作者会觉得，二零二六年的时候他的那些复杂的技术指标都不管用了？因为二零二六年的时候量化资金成交占比已经突破了百分之四十了，那这个时候。小盘股的分时骗线。指标诱多这些就非常非常多，所以说那些复杂的技术指标反而变成了主力去收割散户的一个工具。所以说作者后来是怎么调整自己的交易方法的？作者后来就痛定思痛做了减法，他把所有的那些冗余的指标全部都删掉了，然后也不再去用那些网上花里胡哨的什么高阶战法。他就只留下了三条非常简单的，但是可以执行的交易规则。并且他严格的执行了三年。结果他的账户就从两万慢慢的又涨回到了一百一十五万，就完整的吃到了一波复利的行情。这样啊，那作者在这篇分享里面，具体是通过什么方式让大家可以更好的去理解和应用这三条核心规则呢？作者说他要结合二零二六年的算力，人形机器人，储能这几个主线的真实的复盘案例，然后把这三条核心规则的底层逻辑。标准化的实操流程，以及散户最容易犯的一些错误，都给大家拆解清楚，他整个文章是用大白话写的，有三千多字，非常适合上班族和小资金的散户去直接照搬操作。作者在复盘自己前两年炒股经历的时候，发现了哪些问题是因为过度依赖复杂技术指标而导致的？首先他去看了一下券商二零二六年二季度的一个散户的交易的数据，就发现那些同时用三种以上技术指标并且一个月交易换手超过二十次的股民，有百分之八十四的人是全年亏损的。反而那些只留了一到两个判断工具并且严格的控制自己操作频率的交易者，他们盈利的概率是可以提升近四倍的。看来真的不是说技术指标用的越多越好。作者自己也是分析了自己前两年的这个交割单，发现问题确实很严重。比如说多指标信号冲突，他经常会在震荡行情里面同时看到MACD金叉。KDJ超买然后均线又是死叉，就这些矛盾的信号让他没有办法决策。最后只能靠冲动或者恐惧去下单，而且他还会被量化资金制造的这种虚假的共振给骗进去。还有就是他一直在追逐一些完美的战法。今天用这个理论明天用那个理论，结果没有一个方法是真正的验证过的，所以他的操作逻辑也是一直在变。最后就是他完全依赖技术指标去买卖，根本就不看这个股价是不是已经很高了。也不看这个板块是不是已经不行了，更没有任何的仓位管理。他经常就会买在山顶然后亏损了就死扛。最后小亏变成了大套。那作者后来是怎么走出这个技术分析的迷宫的？他经历了这么多的亏损之后五万本金五年赚到115万，他是怎么靠三条极简规则避开亏损的？，他就把他那些花里胡哨的分析方法全部都舍弃了，只留下了三条非常简单的，再也没有变过的交易规则。就靠这三条极简的规则，他在接下来的五年里面实现了资金的翻倍。听起来真的很厉害啊，那咱们就来仔细的看一看这三条核心的简单规则到底是什么？首先第一个规则，作者是怎么去筛选和锁定自己要操作的股票的？这个规则作者其实强调的就是只做上升趋势的主线标的。然后下跌通道的股票一股都不碰，他其实是帮大家解决了一个很常见的问题，就是很多人喜欢去抄底啊，抄在半山腰。或者说去追一些很弱势的小票，结果越追越亏。这个规则听起来很直观啊，但是作者在实际执行的时候是怎么去判断这个上升趋势和这个主线赛道的呢？他是有一些很明确的标准的，比如说他会看这个股票的二十，六十，和九十六日这三条中期均线是不是全部都同步向上，然后股价是不是一直都在这三条均线的上方运行。每次回调的低点是不是逐步的抬高股市里加杠杆是什么意思，反弹的高点是不是不断的创新高，就他是一个很明显的阶梯状的往上走的一个形态。确实，挺标准挺细致的，那对于量能和这个赛道的选择上有什么要求吗？当然有了，他只做当前市场上面最热门的高景气赛道，比如说二零二六年他主要就做的是AI算力，人形机器人，储能和半导体设备这几个方向。然后他会要求这个股票的日均成交额不能低于五个亿，他会把那些冷门的，有持续亏损风险的，还有就是长期地量横盘的股票全部都筛掉。他只在上涨的时候看到有温和的放量，回调的时候是自然缩量的股票里面去做。他完全不参与那种没有资金关注的弱势股的抄底。为什么作者只做上升趋势的股票，他背后是怎么考虑的，有没有一些实际的例子可以说明？因为量化资金他可以在短期内去制造一些指标的骗线，但是他没有办法长期的去改变中期均线向上的这个大趋势。所以说你在上升趋势里面去做多的话你的容错率是非常高的。而且他用二零二六年三月份的这个人形机器人的板块举了一个例子，就是那个时候有一些股票已经横盘了四个月。然后他的九十六日均线开始拐头向上了，并且他的板块资金是持续流入的。那这个时候你去分批的布局，就可以抓到后面的主升浪。确实，顺势而为听起来就比你去抄底要靠谱多了。是的，你去抄底那些下跌趋势的股票，比如说像地产股，他的均线全部都是空头排列的。偶尔的一个阳线反抽其实就是一个出货的机会。你反而很容易被套住。作者说他这个方法就帮他避开了很多这样的陷阱。基本上可以把你逆势操作的亏损机会砍掉百分之七十。好，这是第一个规则，那咱们再来看看第二个规则，分层仓位管理。为什么作者特别强调这个方法？他具体是怎么来分配自己的资金的？分层仓位管理其实是作者能够让小资金不断的复利增长的一个核心，也是他能够扛得住市场的震荡并且不断的去降低自己成本的一个关键。他就是彻底的告别了以前那种全仓进出的一个坏习惯。那他到底是怎么来分层的？每一层他都有什么作用？他是把他的总资金分成了十份，底仓他会留五成。这五成底仓就是等这个趋势确认了，并且这个股票是首次放量突破箱体的时候他才会去建仓。只要这个赛道的逻辑和这个股票的基本面没有发生变化，他这五成底仓是一直不动的，就主要是用来吃这个主升浪的，不会被这种短期的洗盘给震出去。剩下的机动仓和备用现金部分又是怎么操作的？机动仓他会留三成，这三成就会再分成两份。一份就是等这个股票缩量回踩到二十日均线或者九十六日均线附近获得支撑的时候他会去低吸。然后等他反弹，反弹到他偏离均线比较远了或者说出现了这种并列阴线，分时图上面出现了这种滞涨，他就会再卖掉，用这种方式不断的去做日内或者波段的T。不断的去降低自己的成本。然后他始终会留两成的备用现金。就只有等到这个大盘或者说这个主线出现了这种系统性的大跌的时候，他才会用这两成现金再去加仓摊低成本，他不会把所有的钱都一次性的投入到市场当中。那作者在仓位管理上面有没有给自己设一些严格的限制？有，他是有一些红线的，比如说他单只个股的仓位永远都不会超过六成，然后同一赛道的配置也不会超过总资金的百分之三十。这样的话就可以避免他自己孤注一掷，把所有的钱都押在一个股票或者一个热门板块上面，就可以让他的账户的波动更加的平稳。也不会因为某一天的行情大涨大跌让自己心态跟着坐过山车。这样啊，那他这种分层仓位管理的方法，在实际的操作当中到底带来了哪些好处？作者说他刚开始的时候，也是没有什么章法，经常会全仓进出，所以他最早的那五万块钱很快就亏了一半。后来他就开始严格的执行这个分层仓位之后。就算他中间遇到了个股有百分之十五的回撤，但是他的账户整体的最大回撤也都控制在百分之五以内，就再也没有出现过那种被深度套牢，然后不得不割肉的这种情况。听上去确实这个风险控制能力就大大提升了。对，而且他的这个机动仓还可以不断的去做这种高抛低吸。他每年可以把自己的持仓成本降低百分之十到百分之十八，就这个复利效应越到后面越明显，也是他能够从五万做到一百一十五万的一个很关键的支撑。那我们接下来要聊的就是第三条核心规则了，提前设定止盈止损，这个规则到底是怎么帮助作者去规避人性的弱点的？其实大部分散户他之所以会长期的亏损。最重要的一个原因就是他没有办法去执行自己的交易计划，他赚钱的时候总想着再等等还能赚更多。然后他亏钱的时候又舍不得割肉总想着说反弹了我就走，那这个规则其实就是用这种硬性的标准帮你去克服这种心理障碍。你所有的买卖点都是提前计划好的，你到了这个点你就必须要严格的执行，你不能盘中再去临时起意，这样的话就可以帮你避免很多情绪化的决策。这么说，那作者是怎么来具体设置止损和止盈的呢？他这个止损的话就是每一笔交易他都会给自己设一个百分之七的最大亏损线。如果说这个股票收盘价跌破了关键的均线或者说他的亏损达到了百分之七。那他当天就会坚决的减仓离场，他不会说我再移低我的止损线，也不会说我还要去补仓摊低成本。如果遇到这种突发的利空呢，比如说他这个公司晚上突然发了一个业绩暴雷或者行业的黑天鹅，那他是怎么处理的？这种情况的话他会在第二天开盘的时候就立刻减仓，他不会去等那个可能会有的反弹。然后止盈的话他是分阶段的，就如果说这个股票波段上涨了百分之二十五。他就会先减掉四成的底仓，先把一部分利润落袋为安，剩下的仓位他就还是按照这个趋势去走。如果说这个股票累计涨幅超过了百分之六十，然后又出现了这种天量和并列阴线。他就会全部都清仓，他不会去参与后面的这种波动。还有就是一旦这个中期均线拐头向下了，那他不管是赚是亏他都会全部都卖掉，他就不会再抱有任何的幻想。这样啊，那他这个止盈止损的规则在实际操作当中有没有什么特别典型的例子？比如说二零二六年他做那个算力的股票，那一波他就吃到了百分之三十二的涨幅。然后他也是严格按照他的这个规则先减掉了一半的仓位。把利润先锁住，后面那只股票在高位出现了放量并且是并列阴线。他就把剩下的全部都清仓了，所以他就完整的把这一波收益都拿到了手，也没有像很多散户一样坐了过山车，最后什么都没得到。确实，那咱们就紧接着来看看这三条规则到底是怎么在实战当中形成一个完整的闭环的，尤其是对于平时没有那么多时间看盘的上班族来说，这个系统具体是怎么让他们可以高效的操作的？其实这个体系它最大的一个特点就是完全不需要你整天盯着盘面。你只需要每天收盘之后花十分钟的时间去做一个简单的复盘。然后它是分成四个非常标准的步骤，整个过程也不涉及到加杠杆，所以它非常适合这种小资金的散户去操作。听起来还挺适合平时比较忙的人的，那这四个步骤具体是怎么操作的？第一步就是每天收盘之后你要做一个粗筛，你要把那些中期均线向上的。属于高景气主线的，并且日均成交额在五个亿以上的股票，把它选出来放到你的观察池里面。然后把那些空头排列的，st的，还有就是持续亏损的股票全部都排除掉。你的观察池里面就留三到五只股票就可以了，不要太分散你的精力。那选好股票之后，具体又是怎么建仓和管理仓位的呢？这就是第二步，趋势确认，分层建仓布局。就是当你观察池里的个股放量突破箱体，满足趋势量能标准，你就可以分配五成底仓入场。后续如果说它缩量回踩到均线并且企稳了，你就可以再用三成的机动资金去分批低吸。然后永远都要留两成现金作为备用，就不要一次性的把所有的钱都打进去。明白了，那持仓的过程当中怎么去做这个仓位的管理和风险的控制呢？第三步其实就是围绕着你的机动仓去做的，就是你的三成机动仓你可以在这个股价冲高，出现这种滞涨的时候你就先卖掉。然后等它回落到支撑位的时候你再把它买回来。但是你的底仓你就一直都不要动，只要这个中期均线它还是朝上的，你就不要轻易的去清仓你的底仓。这样的话你就可以避免，把你的短线T仓变成了一个长线套牢单。最后一步呢，什么时候是必须要离场的呢？第四步就是止盈止损的执行，就是只要你的这个股票达到了你的百分之七的止损线。或者说是百分之二十五的止盈线。又或者说是它的这个高位的趋势已经被破坏了，你就要严格的按照你之前的计划去减仓或者清仓。你千万不要去抱有幻想说它还会反弹。然后也不要临时去更改你的交易计划。好的，那在二零二六年这种量化行情下面，大家在应用这三条规则的时候最容易踩的坑都有哪些？第一个误区就是很多人他只看这个均线是向上的，他就忽略了这个赛道的主线逻辑。他就很容易去追一些冷门的，没有什么资金关注的股票。然后就被这种短期的脉冲给套住了。其实作者的这个规则是很明确的，就是你必须要同时满足主线和上升趋势这两个条件，你才可以去操作。你脱离了主线的单纯的趋势是没有什么参与价值的。还有就是很多人他在仓位管理这一步也很容易出错，这个作者有什么特别要提醒大家的吗？有的，比如说很多人他会把他的底仓和机动仓搞混，他的五成底仓也去频繁的做T。结果一个洗盘就把他洗出去了，后面这个股票一飞冲天他就只能干瞪眼了。所以说底仓你就是只有当这个趋势彻底破位了之后你才去卖。你平时就用那三成机动仓去做这个滚动套利。还有就是有的人他止损了之后，他马上就又去抄底一个同类型的股票。结果就会连续止损。其实你应该在止损之后空仓等个一两天。等有新的符合你标准的股票出现了之后你再去操作。还有就是很多人他遇到了这种已经翻倍的股票他就不舍得止盈。他总想着还能再涨。结果就是坐了一个大过山车，把自己的利润又都回吐回去了。其实你这个时候更要严格的按照你的阶梯止盈去执行。你不要去贪最后那一段的鱼尾行情。了解了，那这个极简的交易体系，对比大家传统的那些复杂的技术分析方法，它到底有哪些核心的优势？第一个就是它可以有效的过滤掉量化的骗线。因为它是主要是根据中期的均线。和这个板块资金的流向，还有仓位的风控来做的判断。所以它是很难被主力去操控的。它要比那些靠单一的或者说多个指标共振的那种方法要稳定得多。听起来就简单的东西反而更靠谱。没错，而且因为它信号也少了。所以你交易的次数也会明显的减少。你可能一个月就操作不到十次。那这样的话就会大大减少你的亏损和手续费。再加上你的买卖的规则都是提前就定好的。你也不会再去追涨杀跌或者说扛单。就完全是靠这个规则来执行。所以你也不会被你的情绪左右。然后这个方法对于小资金的散户也特别友好。你也不用去学那些复杂的理论。你就照着这三条规则做就可以了。而且它也不容易出现那种大幅的回撤。你就可以慢慢的把你的本金越滚越大。那我们最后再来总结一下，作者这五年下来，对于这个极简的交易体系到底有哪些新的体会？作者一开始的时候也是沉迷于各种复杂的技术指标，结果他的五万本金很快就亏到了只剩两万。后来他就彻底的放弃了这些花里胡哨的东西。他就只坚持了三条非常简单的规则。然后这五年的时间他的账户就慢慢的又回升到了一百一十五万。所以他最后就悟出来了，就是炒股想要赚钱。不是说你用的指标越多，你的方法越复杂就越好。反而你要把你的规则定的非常的清晰。然后你要能够严格的去执行。这样才能够真正的实现稳定的盈利。确实，大道至简，那这三条规则到底是怎么配合起来帮他控制风险并且实现复利增长的呢？是这么回事，他的第一条规则就是只做上升趋势的主线股票。其实就帮他避开了大部分的下跌的风险。然后第二条规则就是分层的仓位管理。让他可以平滑掉账户的波动。并且通过机动仓不断的去降低成本。最后第三条就是严格的止盈止损。这个就帮他锁定了利润并且控制了单笔的亏损。这三条规则其实是互相弥补的。所以就形成了这样一套非常完整的，极简的复利交易体系。那在现在这个量化越来越盛行的市场环境下，作者对于咱们散户到底是应该怎么去选择自己的交易方式，有什么特别的建议吗？作者是觉得，二零二六年这个量化资金已经成为了市场的主导力量。那很多复杂的技术指标反而容易被主力反着来利用。所以他觉得与其你去花大量的时间去研究这些不断更新的高阶战法。不如你就用最简单的规则去约束自己的操作。你先把本金保护好。然后再去耐心的捕捉这种大的趋势带来的收益。他觉得这种稳定的可以长期坚持的简单体系才是最适合普通散户的。最后咱们再来说一下这个免责声明啊，其实作者在最后也是非常详细的写了一大段这个免责声明。他为什么要这么慎重的提醒大家呢？作者其实是很明确的告诉大家，这三条极简的规则是他自己的实盘经验总结。但是他绝对不保证你可以百分之百的盈利。因为市场是随时都在变化的，你在操作的时候一定要结合你自己手中个股的基本面和大盘的环境来综合的分析。你千万不能就完全的生搬硬套这些方法。看来作者还是很谨慎的，他不希望大家盲目的去模仿他的这个方法。而且他所有的这些数据，案例，都是来源于交易所和正规的券商的报告。他就是为了技术交流，绝对不是说让你去盲目操作的。他特别强调，每个投资者的风险承受能力和交易习惯都不一样。你一定要独立的去决策，你自己去承担所有的交易的结果。而且他也说了，他这些参数什么的都是一个参考，你具体操作的时候一定要根据不同的股票去灵活的调整，你不能说我就死盯着这个数字去做。好的，今天我们跟大家一起回顾了作者这五年来从技术指标的迷宫里面走出来，最后靠三条非常简单但是又非常严格的交易规则实现了资金的稳步增长。然后我们也一起拆解了他这个方法背后的一些实战的细节和他的一些思考。好了，那我们这期节目就到这里啦，然后感谢大家的收听，我们下次再见，拜拜拜拜。","":"","":""}}